Ρευστότητα συνεργείου: κερδοφόρο αλλά με έλλειψη.

Πού είναι τα χρήματα όταν δεν είναι στην τράπεζα

Ένα πρόβλημα ρευστότητας σε συνεργείο είναι συνήθως χρήματα που βρίσκονται σε μέρη που δεν είναι ζημίες, κανένα από τα οποία δεν είναι ζημία.

• Απόθεμα, που είναι ρευστότητα μετατρεπόμενη σε ελαστικά και ανταλλακτικά σε ράφι.
• Έργο σε εξέλιξη, όπου η εργασία είναι ολοκληρωμένη ή ημιτελής και δεν έχει τιμολογηθεί ακόμα.
• Οφειλέτες, όπου έχει τιμολογηθεί και ο πελάτης δεν έχει πληρώσει ακόμα.
• Προπληρωμές όπως ασφάλιστρα και τέλη, πληρωμένα εκ των προτέρων για ένα χρόνο.
• Εξοπλισμός που αγοράστηκε άμεσα, όπου η ρευστότητα αποχώρησε αμέσως και το όφελος έρχεται με τα χρόνια.

Η αναγνώριση ποιο από αυτά κρατά τα χρήματα είναι το μεγαλύτερο μέρος της δουλειάς, γιατί η λύση διαφέρει για το καθένα και η εφαρμογή της λάθος δεν έχει αποτέλεσμα.

Το απόθεμα είναι αυτό που τα περισσότερα συνεργεία μπορούν να απελευθερώσουν γρηγορότερα.

Το αργά κινούμενο απόθεμα είναι η λιγότερο παραγωγική ρευστότητα που κρατά ένα συνεργείο, και συνήθως είναι και το πιο εύκολο να απελευθερωθεί.

Ο λόγος που συσσωρεύεται είναι ότι κάθε απόφαση ήταν υπερασπίσιμη: μια συμφωνία προμηθευτή, μια γραμμή που μπορεί να ζητήσει κάποιος, ένα εξάρτημα που αγοράστηκε για μια δουλειά που δεν έγινε. Κανείς δεν αγοράζει νεκρό απόθεμα σκόπιμα.

Η ανασκόπηση του αποθέματος που δεν έχει κινηθεί σε μια καθορισμένη περίοδο και η εκκαθάρισή του μετατρέπει το ράφι σε μετρητά τη στιγμή που είναι χρήσιμο. Επίσης, αποτρέπει την επαναλαμβανόμενη δαπάνη του ίδιου ποσού την επόμενη περίοδο σε προϊόντα που πωλούνται.

Τιμολογήστε μόλις ολοκληρωθεί η εργασία

Η εργασία σε εξέλιξη είναι αόρατη και δαπανηρή, και αυξάνεται σε συνεργεία όπου η τιμολόγηση γίνεται μαζικά.

Μια εργασία που ολοκληρώθηκε την Τρίτη και τιμολογήθηκε την Παρασκευή έχει δανείσει στον πελάτη τρεις ημέρες χωρίς λόγο, και σε έναν πολυάσχολο μήνα αυτή η καθυστέρηση είναι πραγματικά χρήματα. Όταν ο πελάτης πληρώνει κατά την παραλαβή, δεν είναι πρόβλημα; όταν είναι με πίστωση, ο χρόνος αρχίζει μόνο όταν εκδίδεται το τιμολόγιο.

Το ίδιο ισχύει και για ημιτελείς εργασίες που περιμένουν ένα εξάρτημα. Αν η εργασία έχει ολοκληρωθεί και ο πελάτης έχει συμφωνήσει, συχνά δεν υπάρχει λόγος να μην τιμολογηθεί αυτό το τμήμα αντί να μεταφέρεται όλο.

Οι όροι είναι μια τιμή που πληρώνετε

Κάθε πελάτης με λογαριασμό σε τριάντα ή εξήντα ημέρες δανείζεται κεφάλαιο κίνησης, και αυτό έχει κόστος ακόμα και όταν κανείς δεν καθυστερεί.

Αυτό είναι εντάξει όταν είναι σκόπιμο και κοστολογημένο. Είναι επικίνδυνο όταν συσσωρεύεται: αρκετοί λογαριασμοί που μετακινούνται από τριάντα σε σαράντα πέντε ημέρες είναι ένα σημαντικό ποσό για ένα μικρό συνεργείο, και συμβαίνει χωρίς κανείς να το αποφασίσει.

Παρακολουθήστε την ηλικία αντί για το υπόλοιπο. Ένα σύνολο που παραμένει σταθερό ενώ η μέση ηλικία αυξάνεται είναι μια προειδοποίηση που έρχεται πριν από τα προβλήματα.

Ευθυγραμμίστε το χρόνο των εξόδων

Η πίεση ρευστότητας σε συνεργεία είναι συχνά πρόβλημα ημερολογίου παρά όγκου.

Το ενοίκιο, οι μισθοί, οι φόροι και η ασφάλιση έχουν τις δικές τους ημερομηνίες, ανεξάρτητα από το πότε πληρώνουν οι πελάτες, και ένα συνεργείο μπορεί να είναι οικονομικά υγιές σε ένα τρίμηνο ενώ να έχει έλλειψη σε μία εβδομάδα. Η χαρτογράφηση των πραγματικών ημερομηνιών συνήθως αποκαλύπτει ένα προβλέψιμο σημείο πίεσης.

Αφού γίνει ορατό, το μεγαλύτερο μέρος είναι ρυθμίσιμο: μια πληρωμή προμηθευτή μετατοπισμένη μια εβδομάδα, μια παραγγελία αποθέματος σε διαφορετική χρονική στιγμή, ή απλώς η γνώση να κρατάτε ένα αποθεματικό αντί να εκπλήσσεστε κάθε τρίμηνο.

Κρατήστε ένα αποθεματικό που δεν είναι υπερανάληψη.

Το τελευταίο κομμάτι είναι άχαρο και αυτό χωρίζει έναν κακό μήνα από μια κρίση.

Ένα συνεργείο με λίγες εβδομάδες σταθερών εξόδων σε αποθεματικό μπορεί να απορροφήσει μια χαλασμένη ράμπα, έναν λογαριασμό στόλου που πληρώνει αργά ή μια ήσυχη δεκαπενθήμερη περίοδο χωρίς να αναγκάζεται να πάρει αποφάσεις. Χωρίς αυτό, και τα τρία γίνονται επείγοντα ταυτόχρονα και οι αντιδράσεις είναι ακριβές: εκπτώσεις για να γεμίσουν οι θέσεις, αναβολή συντήρησης ή δανεισμός με βραχυπρόθεσμη ειδοποίηση.

Η δημιουργία του είναι αργή και είναι η πιο αποδοτική ενέργεια που μπορεί να κάνει ένα κερδοφόρο συνεργείο με το πρώτο του πλεόνασμα, ακριβώς επειδή μετατρέπει τα μελλοντικά προβλήματα από επείγοντα σε ενοχλητικά.